波及基本面
美国耶鲁大学金融学教授陈志武
9月18日说,美国政府的系列救助计划虽有助于缓解金融危机,但此次危机依然会给美国经济基本面带来严重影响。
政府救助计划将付代价大
美国财政部长保尔森当天表示,美国政府正在拟定一份金融救助计划,试图通过购买银行呆账帮助银行摆脱困境,以阻止金融危机进一步恶化。
就此,陈志武认为,目前美国正经历着自1929年以来最严重的金融危机,政府的系列救助计划将付出很大代价。为帮助主要金融机构摆脱困境,美国政府需要新发行约5000亿美元国债,这会使美国财政赤字激增,美国经济因此受损。
他还认为,美国政府的救助行动也会给未来美国经济带来问题。在美国政府直接或间接干预下,摩根大通收购美国第五大投资银行贝尔斯登,美国银行收购第三大投资银行美林证券公司,这种兼并将缔造新的金融寡头,政府日后可能更容易被大型企业“绑架”,为将来的金融稳定埋下隐患。
将对美经济造成严重伤害
对于金融危机对美国经济的影响,联合国全球经济监测部主任洪平凡有个比喻:美国经济就像一个人的身体,金融业是心脏,资金是血液,实体经济是身体其他器官。金融业遭到重创如同一个人得了心脏病,心脏供血能力受到影响,继而可能引发其他器官的不适甚至病痛。
洪平凡认为,这次金融危机将对美国经济造成严重伤害。由于金融业在危机中损失惨重,未来美国信贷规模和信贷条件都将紧缩,从而制约消费和生产的发展,美国经济前景短期内不容乐观。
信贷危机向货币市场蔓延
美国愈演愈烈的信贷危机正在向货币市场蔓延。美国主要基金公司PUTNAM投资公司18日突然宣布,由于机构投资者赎回压力增大,其决定将旗下一只规模120亿美元的货币市场基金清盘。
货币市场多用于短期资金融通,通常被认为收益稳定、风险很低。购买投资这类市场的基金,也被认为是储蓄的一种很好的替代方式。不过,由于目前美国的金融形势动荡,投资者信心不稳,纷纷将各类资产变现,货币市场也受到波及。
17日,一只大型零售货币基金RPF遭遇大规模赎回,导致其每单位美元资产净值大降,跌破1美元。这意味着投资者出现损失。不过,PUTNAM公司称,其决定关闭的这只基金的净值仍在1美元之上,且不存在资产信用质量下降的问题。但考虑到市场的流动性紧缺现状及客户赎回要求,基金受托管人投票决定清盘并尽快将资金返还投资者。据悉,这只基金只针对养老保险金管理公司等机构投资者销售。
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