一、短期融资券的概念

企业在银行间债券市场发行（即由国内各家银行购买不向社会发行）和交易并约定在一年期限内还本付息的有价证券。

二、发行短期融资券的主要条件（在实际操作中参考）

1、企业性质：国企或上市公司。

2、规模：实际操作中企业净资产应在15亿以上，小于此规模难以操作和批准。

3、盈利：企业连续盈利，尤其最近一个会计年度必须盈利，流动性良好，具有较强的到期偿债能力。

4、诚信：企业的信用等级应在A+以上，近三年没有违法和重大违规行为。

5、管理：具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度。

三、短期融资券优势

1、利率、费用低：短期融资券利率加费用应比银行同期贷款利率低1-2个百分点左右，利率高低需参照银行同期利率及企业评级情况。

2、额度大：发行额度为净资产的40%，最高可达几亿、几十亿甚至上百亿人民币。

3、无需担保、无需抵押、无需政府批准、无需证券公司介入。

4、低成本的融资新渠道。

四、中小企业全国理事会可提供的服务

短期融资券的发行是一项非常复杂的系统工程，任何一家机构都无法单独完成此项业务，中小企业全国理事会利用我们专业和资源的优势，可为发行短期融资券企业提供咨询、推荐、策划、指导、优选相关合作机构，协调组织合作团队，并实施全程跟踪公关服务。直至短期融资券发行成功。

五、操作程序

(一)报送材料

1、最近三年经审计的财务报表(年报)。

2、融资申请报告（包括企业简介、企业性质、行业、拟发行额度、用途、期限、还款来源、还款保证）。

（二）初审复函，我会收到企业材料后，会同相关机构进行初审，对合格的企业以正式的文件复函。

（三）双方领导面谈签约。

（四）协调相关各机构进入操作程序，具体操作非常复杂，企业需配合相关机构共同合作完成。